【必看】最全美帝带钱入境+汇款攻略,不知不觉就犯了法?

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指控书显示,英达在2011年4月到2012年3月之间的11个月内,先后把46.4万美元分50次存入他和妻子梁欢的联名账户。为了绕过监控,他每次存钱额度都低于1万元,前后分50次存入。为避人耳目,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

康州联邦检察官认为,英达这种的行为属于〝结构性拆分行为〞,目的是有意避开现金交易报告。
根据美国联邦法律,美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时,会要求客户填写〝现金交易报告(Currency Transaction Report)
对此,英达对〝刻意规避申报要求〞、〝进行现金拆分〞等违法行为认罪,并表示放弃庭审机会。


带钱入境攻略

如果你准备带超过一万的美金入境美国,但为了避免申报麻烦,而将大额现金分拆开,让同行的亲朋戚友帮忙携带过境,这不但在过海关的时候“行不通”,辛辛苦苦带来的现金甚至很可能全部被没收“充公”!因为近日,美国海关正式公布了一项新政:严禁分拆携带超额现金/支票入境否则将自尝“苦果”。


政策具体规定

金额无上限:入境/出境美国携带现金/支票数额没有上限个人入境:携带现金/支票超过1万美元 需要申报,并填写FinCEN 105表格

多人入境:多人结伴入境,携带现金/支票总数超过$10,000 需要申报,并填写FinCEN 105表格

不可分拆:多人结伴入境的情况下,不可将现金/支票分拆至团队中的多个人携带,以”降低“携带金额,免去申报。

超额没收:如果携带金额超过$10,000 没有申报,可能面临全额没收、甚至收到法律处罚。

注意:美国海关规定,携带现金要申报的不仅仅是美元,任何国家货币只要折合美元超过1 万都要申报:所以请记得在入关前,将手中的其他货币按当天汇率换算一下。

如果要带大额现金入境怎么办

1.如实申报——海关申报单填写指导
步骤一:请在美国海关申报表第13项,选上“是”
步骤二:填写FinCEN 105表格2. 国内银联借记卡→直接取款

到美国之后找个有银联标志的取款机,花旗和中国信托都可以,直接按照当前汇率提取美金。

优点:免去国内换汇的麻烦,而且比国内汇率要低一些,更加合算。

缺点:需要一定的手续费,不同的银行卡手续费不一样,具体需要咨询银行。

3. 到美国后开户→转账

需要带上护照和一个能证明你身份的证件,国内身份证或驾照都可以。

优点:有了美国的银行卡,可以在更多地方方便消费。因为有些地方是不接受中国银联卡的。

缺点:汇出行要收3%国际汇款费,电报费每笔150,接收银行还要10美金的接收费用。

提示:离开美国之前最好去销户,否则小额账户会收管理费,并且超过半年不使用,账户会被冻结,余额甚至找不回来。如果在美国买了保险,账户要保留,用来续保费。

4.双币信用卡→提现

双币信用卡都可以提现,不过跨境提现费用都非常贵,不是紧急情况,没必要啦。

优点:如果不提现的情况下,双币卡是最方便的。无需转账,换汇,国内寸人民币,美国直接刷卡消费。

汇款须知
境外“拆分汇款”禁令“分拆汇款”:

1· 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

2· 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

3· 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

千万不要在美国这样存取款
  1.  一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金。这样的情况下你的账户就容易国税局盯上!
  2. 存少于1万美元的存款绝对合法,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法。

安全存款方式:


1. 每次存款低于2000美元现金,每月小

存款不超过4次。

2. 如果有多于1万美金的合法现金要存,直接跟银行说清楚,报备之后存入。

3. 尽量用支票存款

4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。美国现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。


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